هشدار بانک مرکزی: افتتاح حساب‌ بانکی با این شناسه ممنوع شد

به گزارش خبرنگار صنعت مالی، این بانک در بخشنامه‌ای اعلام کرد که افتتاح حساب بانکی با شناسه ملی دستگاه‌های دولتی برای اشخاص حقیقی و حقوقی غیرمجاز است.

بر اساس اعلام رسمی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، تمامی حساب‌های بانکی ریالی و ارزی متعلق به دولت و دستگاه‌های اجرایی صرفاً از طریق خزانه‌داری کل کشور، نزد بانک مرکزی و با استفاده از شناسه ملی دستگاه مربوطه افتتاح و نگهداری می‌شود.

بر این اساس، استفاده از شناسه ملی دستگاه‌های دولتی برای افتتاح حساب بانکی به نام اشخاص حقیقی یا حقوقی غیرمجاز بوده و این اقدام منجر به انسداد حساب بانکی خواهد شد.

جزئیات بخشنامه بانک مرکزی در خصوص استفاده نادرست از شناسه ملی دستگاه‌های دولتی

بنا بر این گزارش، بانک مرکزی در تاریخ ۵ خرداد ۱۴۰۴ و در قالب بخشنامه شماره ۰۴/۵۸۸۴۲ به شبکه بانکی کشور اعلام کرده است:

مطابق با بند (الف) ماده (۴۹) قانون بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و بر اساس الزامات ماده (۲۹) قانون برنامه ۵ ساله ششم توسعه اقتصادی، اجتماعی و فرهنگی کشور (مصوب ۱۴/۱۲/۱۳۹۵)، کلیه حساب‌های بانکی (اعم از ریالی و ارزی) دستگاه‌های دولتی باید منحصراً از طریق خزانه‌داری کل کشور و نزد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران افتتاح و مدیریت شود.

تمامی دستگاه‌های مشمول این قانون، موظف به انجام کلیه دریافت‌ها و پرداخت‌های خود (اعم از محل بودجه عمومی، بودجه اختصاصی یا منابع دیگر) از طریق حساب‌های رسمی خود نزد بانک مرکزی هستند.

هشدار درباره افتتاح حساب‌های متفرقه با شناسه ملی دستگاه‌های اجرایی

بانک مرکزی در این بخشنامه هشدار داده است که طبق بررسی‌ها، در برخی موارد اقدام به افتتاح حساب بانکی برای اشخاص حقیقی یا حقوقی با استفاده از شناسه ملی دستگاه‌های اجرایی شده است. این اقدام برخلاف ضوابط بوده و باعث انسداد خودکار حساب بانکی توسط بانک مرکزی می‌شود، حتی در مواردی که مشمول انتقال مانده حساب به بانک مرکزی نبوده‌اند، که این موضوع مشکلاتی برای صاحبان حساب ایجاد کرده است.

بر اساس بند (۳-۲) دستورالعمل رعایت قوانین و مقررات (تطبیق)، مؤسسات اعتباری موظفند قبل از افتتاح هر نوع حساب بانکی، مدارک و مستندات ارائه‌شده را با دقت بررسی کرده و از قانونی بودن شناسه ملی استفاده‌شده اطمینان حاصل کنند. هدف از این تطبیق، جلوگیری از ریسک‌های قانونی، جریمه‌های نظارتی، آسیب به اعتبار مؤسسه و تبعات احتمالی دیگر است.

در صورت تخلف، حساب بانکی افتتاح‌شده مسدود خواهد شد و مسئولیت تبعات آن مستقیماً بر عهده مؤسسه اعتباری یا بانک خاطی خواهد بود.

وظایف بانک‌ها در اجرای دقیق بخشنامه بانک مرکزی

بانک‌ها موظفند این بخشنامه و مفاد آن را با قید فوریت و با رعایت مفاد بخشنامه شماره ۱۴۹۱۵۳/۹۶ مورخ ۱۶/‌۰۵/‌۱۳۹۶‬ به تمامی واحدهای ذی‌ربط ابلاغ کرده و نظارت دقیقی بر اجرای آن داشته باشند.