بهترین صندوق های طلا در بورس ۱۴۰۴ | سود، ریسک، مقایسه
سرمایه‌گذاری در طلا همواره یکی از مطمئن‌ترین راه‌های حفظ ارزش دارایی در برابر تورم و نوسانات بازار بوده است. در سال‌های اخیر، صندوق سرمایه‌گذاری طلا در بورس به‌عنوان راهکاری هوشمند و کم‌ریسک برای ورود به بازار طلا مورد توجه سرمایه‌گذاران قرار گرفته است. در این میان، گروه مالی کاریزما با ارائه بهترین صندوق طلا در بورس، شرایطی شفاف، آنلاین و قابل‌اعتماد برای سرمایه‌گذاری در این بازار ارزشمند فراهم کرده است. اگر به‌دنبال روشی ساده و پربازده برای سرمایه‌گذاری در طلا هستید، این مطلب را از دست ندهید.
صندوق طلا چیست و چگونه کار می‌کند؟
صندوق طلا، نوعی صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس (ETF) است که دارایی‌های آن عمدتاً شامل گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مبتنی بر طلاست. سرمایه‌گذاران می‌توانند با خرید واحدهای این صندوق‌ها، بدون نیاز به خرید سکه فیزیکی، از نوسانات قیمت طلا سود ببرند.
مزایای سرمایه گذاری صندوق طلا
- امنیت بالا: بدون نگرانی از نگهداری فیزیکی سکه
- نقدشوندگی بالا: قابلیت خرید و فروش آنلاین از طریق کارگزاری‌ها
- شروع با سرمایه کم: حتی با صد هزار تومان می‌توان وارد سرمایه‌گذاری شد
- شفافیت اطلاعاتی: امکان مشاهده دارایی‌ها و قیمت‌ها به‌صورت روزانه
- معافیت از مالیات
صندوق طلا بهتر است یا خرید سکه فیزیکی؟
این بحث که صندوق‌های طلا بهتر هستند یا خرید سکه به‌صورت فیزیکی، سوالی است که همواره بوده و خواهد بود. مسلماً هر شخصی عقاید خود را در این مورد دارد. عده‌ای ترجیح می‌دهند طلا را به‌صورت فیزیکی در اختیار داشته باشند و خیالشان راحت باشد. عده‌ای نیز ترجیح می‌دهند درگیر دردسرهای نگهداری طلا نباشید. جدول زیر، صندوق طلا را به خرید سکه مقایسه کرده است.
| معیار مقایسه | صندوق طلا در بورس | خرید سکه فیزیکی |
| امنیت سرمایه | بالا (بدون ریسک سرقت) | پایین (نیاز به نگهداری فیزیکی) |
| نقدشوندگی | بالا (خرید و فروش آنلاین) | متوسط (وابسته به فروشندگان) |
| میزان سرمایه‌گذاری | انعطاف‌پذیر | نیاز به سرمایه زیاد (قیمت سکه کامل) |
| کارمزد و هزینه‌ها | کم (کارمزد کارگزاری و مدیریت) | بالا (اجرت، مالیات بر ارزش افزوده) |
| ریسک قیمتی | وابسته به بازار طلا | وابسته به بازار طلا و حباب سکه |
اگر به دنبال امنیت بیشتر، مدیریت آسان و سرمایه‌گذاری با مبالغ کمتر هستید، صندوق طلا گزینه مناسب‌تری نسبت به سکه فیزیکی محسوب می‌شود. سرمایه‌گذاری در صندوق طلا، مناسب افرادی است که:
- قصد حفظ ارزش دارایی در برابر تورم دارند.
- به دنبال سرمایه‌گذاری کم‌ریسک‌تر نسبت به بازار سهام هستند.
- وقت یا دانش لازم برای تحلیل تکنیکال یا بنیادی را ندارند.
- در جستجوی تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری خود هستند.
- دنبال روشی برای سرمایه‌گذاری روی طلا بدون دردسرهای فیزیکی هستند.
معرفی بهترین صندوق‌های طلا قابل معامله در بورس
در ادامه، برخی از مهم‌ترین و فعال‌ترین صندوق‌های طلا قابل معامله در بورس را معرفی می‌کنیم که در سال ۱۴۰۳ نیز عملکرد قابل قبولی داشته‌اند.
- صندوق طلای کهربا
- صندوق طلای تابش
- صندوق طلای عیار
- صندوق طلای گنج
- صندوق طلای ناب
تصویر زیر، بازده یکساله و شش ماهه این صندوق‌ها را نشان می‌دهد. به تصویر زیر دقت کنید:
همانطور که مشاهده می‌کنید، بازدهی یک ساله سه صندوق عیار، کهربا و تابش بسیار نزدیک و تقریباً همگی برابر 46 درصد هستند. اکنون که بازدهی این سه صندوق تقریباً برابر است، بهتر است نگاهی به ترکیب دارایی این سه صندوق داشته باشیم. تصویر زیر، پرتفوی این سه صندوق را در ابتدای سال 1404 نشان می‌دهد:
همانطور که در جدول بالا مشاهده می‌کنید، صندوق طلای کهربا، نسبت مناسبی از سکه (گواهی سپرده سکه طلا) و شمش طلا (گواهی سپرده شمش طلا) را در پرتفوی خود دارد. اما این نسبت چه مزیتی ایجاد می‌کند؟
در روندهای صعودی، قیمت سکه معمولاً بیشتر از ارزش ذاتی‌اش رشد می‌کند و این افزایش قیمت به نوعی حباب شکل می‌دهد. این حباب ناشی از تقاضای زیاد و خوش‌بینی به آینده قیمت‌هاست که باعث می‌شود قیمت سکه سریع‌تر از واقعیت اقتصادی افزایش یابد.
اما در روندهای نزولی، این حباب به سرعت ترکیده و باعث افت شدیدتر قیمت سکه نسبت به ارزش واقعی آن می‌شود، زیرا سرمایه‌گذاران برای جلوگیری از ضرر بیشتر، با سرعت بیشتری اقدام به فروش می‌کنند و فشار فروش بالا می‌رود. به همین دلیل در روندهای نزولی، قیمت سکه نسبت به روندهای صعودی ناپایدارتر و شکننده‌تر است.
شمش طلا برخلاف سکه، معمولاً اصلاً دچار حباب قیمتی نمی‌شود و ارزش آن بیشتر بر اساس وزن و عیار طلا تعیین می‌گردد. به دلیل اینکه شمش طلا بیشتر در معاملات عمده و سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت استفاده می‌شود، قیمت آن پایدارتر و شفاف‌تر است و کمتر تحت تأثیر هیجانات کوتاه‌مدت بازار قرار می‌گیرد. این ویژگی باعث می‌شود شمش طلا گزینه‌ای مطمئن‌تر برای حفظ ارزش سرمایه در بلندمدت باشد و ریسک نوسانات شدید قیمت در آن کمتر است.
از همین دو موضوع می‌توانیم نتیجه بگیریم که صندوق‌های طلایی که نسبت گواهی سپرده سکه طلای آن‌ها بالا است، در روندهای صعودی سود بیشتری می‌دهند اما در روندهای نزولی نیز بیشتر می‌ریزند.
صندوق طلای کهربا توانسته به‌خوبی تعادل میان سکه و شمش را در ترکیب دارایی‌های خود حفظ کند. بنابراین، در روندهای نزولی، کهربا کمتر از صندوق‌هایی که درصد بالایی سکه دارند، می‌ریزد و این یعنی سرمایه‌گذاری شما در صندوق طلای کهربا در مواقعی که بازار طلا نزولی است، کمتر در معرض ریسک قرار می‌گیرد.
صندوق طلا کهربا را چگونه بخریم؟
کهربا از نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) است و برای خرید آن کافیست نماد کهربا را در سامانه معاملاتی کارگزاری خود جست‌وجو کنید و با حداقل 100 هزار تومان، واحدهای صندوق را خریداری کنید.
همچنین این قابلیت مهیا شده است که اپلیکیشن کاریزما را روی موبایل خود نصب کنید. برای نصب اَپ کاریزما به نشانی “charisma.ir/app” بروید. اپ را روی موبایل خود نصب کنید و از این طریق به‌صورت 24 در 7 بدون محدودیت زمانی، صندوق کهربا را هر وقت که خواستید، خریداری کنید.
جمع‌بندی مطلب
در این مقاله سعی کردیم شما را با صندوق‌های طلا بیشتر آشنا کنیم و برترین صندوق‌های طلا بازار بورس را معرفی کردیم. دیدیم که ضندوق‌های طلا را باید بر اساس بازدهی سالانه و مهمتر از آن ترکیب دارایی‌ها انتخاب کنید. صندوق‌های طلایی که بیشتر دارایی‌شان سکه طلا است، در روندهای صعودی، سودهای خوبی می‌دهند، اما ریزش‌های شدیدتری را بر سرمایه‌گذار تحمیل می‌کنند.
صندوق طلای کهربا متعلق به گروه مالی کاریزما، توانسته یک ترکیب داریی بهینه بین شمش و سکه طلا ایجاد کند، به‌طوری که سودی معادل برترین صندوق‌های طلای بازار ارائه می‌دهد و در ریزش‌ها، تا حد امکان کمتر از بسیاری از صندوق‌ها ریزش دارد.
سوالات متداول
مزیت سرمایه‌گذاری در صندوق طلا و کهربا چیست؟
این صندوق‌ها ریسک نگهداری فیزیکی طلا را کاهش داده و نقدشوندگی بالا، مدیریت حرفه‌ای و هزینه‌های کمتر نسبت به خرید مستقیم طلا را فراهم می‌کنند.
چگونه می‌توانم در صندوق طلا و کهربا سرمایه‌گذاری کنم؟
سرمایه‌گذاری در کهربا از طریق جست‌وجوی نماد کهربا در سامانه‌های معاملاتی کارگزاری‌ها و همینطور اپلیکیشن سرمایه‌گذاری کاریزما به‌صورت آنلاین امکان‌پذیر است.